SIRIUS PATRIMOINE, conseiller patrimonial à Poitiers

Présentation de Sirius Patrimoine - île de Ré

Notre cabinet

Pour joindre Stéphane Lothion, fondateur du cabinet de gestion de patrimoine SIRIUS PATRIMOINE, plusieurs possibilités s'offrent à vous. Par téléphone, nous sommes joignables au 06 64 35 27 94. Vous pouvez également formuler votre demande grâce au formulaire situé en bas de cette page, ou prendre directement rendez-vous avec votre conseiller patrimonial grâce au lien Calendly. Présent à Poitiers, Orléans, Tours, régulièrement sur l'île de Ré et deux jours par semaine à Paris, Stéphane Lothion saura se montrer présent à vos côtés pour vous garantir une assistance personnalisée.

Conseiller patrimonial à Poitiers : des certifications de qualité

Si vous vous êtes mis en quête d'un conseiller patrimonial à Poitiers, vous vous posez certainement la question de savoir comment s'assurer de son professionnalisme. Il existe un certain nombre de certifications légales qui attestent du caractère officiel de notre expertise. Votre conseiller patrimonial SIRIUS PATRIMOINE est immatriculé à l’Orias sous le numéro 20003236, comme conseiller en investissement financier (CIF), adhérent de la CNCGP, Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine. Pour accroître sa polyvalence et vous être également utile dans le domaine du placement immobilier, votre conseiller patrimonial est également titulaire d'une carte T de professionnel de l'immobilier, obtenue auprès de la Chambre de Commerce et d'Industrie de Touraine.

Tous ces éléments ont de quoi vous rassurer sur la qualité de la formation de votre conseiller patrimonial, et sur sa polyvalence. Pour ce qui est de la pratique, ce sont les commentaires de nos clients qui sont la meilleure preuve de la qualité de notre conseil. Vous trouverez ci-dessous un aperçu de leurs avis, et un lien renvoyant à un tour d'horizon plus exhaustif. Ces avis ne sont pas filtrés, et vous constaterez aisément le haut niveau de satisfaction général. Si vous souhaitez à votre tour bénéficier de l'expertise de notre cabinet en gestion de patrimoine à Poitiers, il vous est possible de nous contacter grâce au formulaire en bas de cette page ou par téléphone au 06 64 35 27 94. Nous pourrons alors envisager la réalisation d'un bilan patrimonial, qui nous permettra d'avoir un point de vue général sur la constitution actuelle de votre patrimoine. Votre conseiller patrimonial à Poitiers pourra alors vous suggérer différentes pistes pour le restructurer d'une façon harmonieuse et productive.

Gestion de patrimoine à Poitiers : des résultats sur la durée

La gestion de patrimoine est une discipline qui vise à fournir aux clients qui le souhaitent des solutions fiscales et patrimoniales. Le but de ces solutions est d'atteindre les objectifs financiers fixés par le client et son conseiller patrimonial, lors de la phase du bilan patrimonial et de ses nombreuses réactualisations au fil des années. À la fois spécialiste du placement financier et du placement immobilier, votre conseiller en gestion de patrimoine à Poitiers vous aidera à définir ces objectifs, puis à les atteindre, enfin à pérenniser leurs effets positifs sur votre patrimoine.

Les objectifs visés par la gestion de patrimoine sont variés, et dépendent des souhaits émis par chacun de nos clients. Certains grands axes sont incontournables, parmi lesquels la préparation de la retraite ou l'organisation de la transmission de son patrimoine. Professionnel polyvalent, le conseiller en gestion de patrimoine suggérera toujours des stratégies diversifiées. Par exemple, pour la préparation de la retraite, il panachera des investissements immobiliers avec des placements financiers dédiés, comme l'assurance-vie ou le plan épargne retraite (PER). Il ne négligera pas non plus des investissements intermédiaires, comme les SCPI, qui se sont ces dernières années taillées une place indiscutable dans toute stratégie patrimoniale soucieuse de diversification.

Parce que la gestion de patrimoine met en jeu des domaines d'intervention très divers, il faut aux professionnels qui la pratiquent une certaine polyvalence. Tout à la fois spécialiste du conseil fiscal et conseiller financier, SIRIUS PATRIMOINE, votre cabinet de gestion de patrimoine à Poitiers, pourra vous garantir une variété de solutions et une solide expérience pour les mettre en œuvre avec succès.

Bilan patrimonial à Poitiers : pour un avenir serein

Même s'il n'est pas que cela, le bilan patrimonial comprend une partie d'inventaire du patrimoine du client. Seront ainsi inventoriés les différents types d'actifs et de passifs à l'instant T de la rédaction du bilan patrimonial. Les actifs se décomposent en actifs immobiliers, c'est-à-dire la résidence principale et d'éventuelles résidences secondaires ou dévolues à l'investissement locatif, mais aussi les actifs financiers, les possibles actifs professionnels ainsi que les autres actifs comme les véhicules, les œuvres d'art, les meubles, etc. SIRIUS PATRIMOINE, spécialiste du bilan patrimonial à Poitiers, mettra un soin particulier à répertorier exhaustivement tous ces éléments.

Mais le bilan patrimonial ne se résume pas à cette seule collecte d'informations. Il faut encore à votre conseiller patrimonial les interpréter, en rédigeant un diagnostic résumant les possibles déséquilibres et les solutions pour y remédier. La diversification est le secret d'un patrimoine équilibré, et il n'hésitera pas à vous recommander, par exemple, un placement immobilier si la part que représente ce secteur dans votre patrimoine est beaucoup plus faible que celle représentée par les actifs financiers. Ces derniers, selon leur niveau de risque, vous exposent aux contrecoups d'une crise financière, et il est bon de posséder quelques biens immobiliers pour servir de valeur refuge.

Enfin, le bilan patrimonial doit vérifier la correspondance entre vos objectifs personnels, et ceux de votre foyer, et la réalité actuelle de vos investissements et de votre patrimoine. La gestion de patrimoine nécessite un certain sens de l'anticipation, et si vous souhaitez prévoir le financement des études de vos enfants ou mettre en place des solutions pérennes pour vous assurer une retraite de qualité, il est indispensable de prendre les mesures adéquates le plus tôt possible. En sollicitant nos services pour établir votre bilan patrimonial à Poitiers, vous vous assurez de planifier de manière optimale votre avenir.

Placement immobilier à Poitiers : déterminons ensemble votre degré d' implication souhaité

Il y a plusieurs moyens de réaliser un placement immobilier, et votre choix doit notamment dépendre du degré d'implication que vous êtes prêt à concéder. Si vous avez du temps et de l'énergie devant vous, alors un investissement immobilier direct, puis une gestion locative dont vous assumerez pleinement la responsabilité, sont une solution envisageable. SIRIUS PATRIMOINE, spécialiste du placement immobilier à Poitiers, vous aidera à trouver le bien correspondant à vos attentes, recevant les plus grandes potentialités de plus-value ou l'assurance d'une forte rentabilité locative. Votre conseiller patrimonial vous proposera une sélection de biens, dont la mise en location pourra être récompensée de l'avantage lié à l'un des multiples dispositifs de défiscalisation. Ces dispositifs obéissent souvent à des impératifs de localisation, qui imposent une bonne connaissance du marché du placement immobilier, et un réseau professionnel indispensable pour trouver des biens potentiels, financer leur acquisition, se prémunir des risques de vacance locative et procéder aux éventuelles rénovations.

Si vous souhaitez un placement immobilier qui nécessite de votre part un engagement moindre, plusieurs possibilités de délégation vous sont offertes. Il vous est notamment possible d'investir en LMNP dans un logement dans une résidence de services, qu'il s'agisse d'une résidence senior, étudiante ou de tourisme. Une société de gestion prendra en charge les relations avec les locataires et l'entretien de votre bien immobilier. Si vous souhaitez un désengagement encore plus marqué, la SCPI, Société Civile de Placement Immobilier, paraît une solution toute indiquée. Sur les six premiers mois de l'année, les Sociétés Civiles de Placement Immobilier ont réalisé un rendement moyen de 4,5 %. D'autres solutions, plus risquées, comme le crowdfunding immobilier, vous promettent des rendements nettement plus élevés. Pour avoir un panorama complet des différentes solutions de placement immobilier à Poitiers, contactez l'un de nos conseillers grâce au formulaire ci-dessous, ou par téléphone au 06 64 35 27 94.