SIRIUS PATRIMOINE

Plan épargne retraite (PER) et optimisation de patrimoine à Poitiers


Gestion de patrimoine
TOURS - PARIS - ILE DE RE - ORLEANS - POITIERS

Plan épargne retraite (PER) à Poitiers : un succès mérité


Six millions de Français avaient déjà adopté le plan épargne retraite (PER) en 2022, et ce chiffre n’a depuis cessé de monter, faisant du PER la solution prioritaire d’épargne pour préparer sa retraite. Entre 2022 et 2024, l’encours sur les PER a augmenté de 64%, ce placement financier remportant un large succès auprès des foyers les plus aisés : plus d’un cadre sur trois possède aujourd’hui un plan épargne retraite (PER). Cela dit, ces chiffres ne doivent pas cacher une réalité plus contrastée : la France a engagé ce processus de retraite par capitalisation tardivement, et beaucoup de Français n’ont pas encore optimisé la préparation de leur retraite.

L’accompagnement d’un spécialiste du plan épargne retraite (PER) à Poitiers va vous permettre d’adapter le niveau de risque de votre plan afin qu’il remplisse vos objectifs en temps et en heure.
Le plan épargne retraite (PER) est un outil qui, bien utilisé, peut faire bien plus que vous assurer une rente ou un capital pour votre future retraite. En effet, la déductibilité fiscale des versements qu’il autorise peut vous apporter dès aujourd’hui des avantages appréciables, qui en font un placement à considérer au même titre que l’assurance-vie. D’ailleurs, lorsque le plan épargne retraite (PER) est souscrit sous sa forme assurantielle, il offre lui aussi des avantages en matière de transmission, surtout en cas de décès du détenteur avant ses 70 ans. Plus polyvalent qu’on ne le croit parfois, le PER offre de multiples avantages. Pour n’en ignorer aucun et réaliser un placement gagnant à tous points de vue, faites confiance à SIRIUS PATRIMOINE, votre spécialiste du plan épargne retraite (PER) à Poitiers.
 

Plan épargne retraite (PER) à Poitiers

Investissement immobilier à Poitiers : avez-vous songé au démembrement de propriété ?


Pour préparer sa retraite comme pour plus généralement viser l’optimisation de patrimoine, la diversification doit occuper une position stratégique centrale. Tout miser sur le plan épargne retraite (PER), aussi performant soit-il, serait en effet inconséquent : comme tout placement financier, même le plus sécurisé, il est soumis aux nombreux aléas des marchés financiers. L’investissement immobilier permet de s’appuyer sur un valeur plus tangible et plus sécurisante, à condition de faire les bons choix. Votre expert de l’investissement immobilier à Poitiers est là pour vous conseiller au mieux.

Une méthode particulièrement intéressante pour utiliser l’investissement immobilier pour préparer sa retraite est celle du démembrement. Son principe est simple : vous achetez un bien immobilier à un prix réduit en échange de l’abandon à un tiers, généralement le vendeur, du droit d’usage et d’habitation, qui équivaut à l’usufruit, pendant une durée déterminée par contrat. Fiscalement, vous optimisez votre investissement immobilier, puisque pendant toute cette durée vous n’acquitterez ni taxe foncière ni taxe d’habitation. Entrepris suffisamment tôt, ce type de placement immobilier vous permet de récupérer la pleine propriété du bien une fois votre retraite advenue. Vous pourrez alors transformer cet investissement immobilier en rente, en le mettant en location, ou en capital, en le revendant avec une probable plus-value conséquente. Pour réaliser le montage le plus avantageux, l’appui d’un professionnel est une assurance de conformité et de pertinence. Spécialiste de l’investissement immobilier à Poitiers, nous vous permettrons de réaliser cette opération n’importe où en France, en augmentant vos chances de succès.
 

Investissement immobilier à Poitiers

Optimisation de patrimoine à Poitiers : défiscalisation, diversification, transmission


Pour établir une stratégie d’optimisation de patrimoine adaptée, votre conseiller patrimonial doit avoir une parfaite connaissance de votre patrimoine, de vos revenus, de vos charges diverses, de vos passifs et de votre situation professionnelle et familiale. Le bilan patrimonial est l’outil qui lui permet d’amasser cette somme considérable d’informations et de les analyser pour en extraire des conclusions profitables. Pour élaborer une stratégie d’optimisation de patrimoine à Poitiers, nous commencerons par cette indispensable étape, puis nous l’actualiserons régulièrement au fil des ans pour adapter la pertinence de nos recommandations aux évolutions du contexte financier et de votre situation personnelle.

Pour le reste, l’optimisation de patrimoine passe par un juste dosage entre composantes de placement financier et d’investissement immobilier, sans négliger les solutions intermédiaires comme les SCPI. Trouver le juste panachage entre d’un côté livret d’épargne, compte titres, compte sur livret, assurance-vie, plan épargne retraite (PER), etc, et de l’autre côté acquisition de biens immobiliers éventuellement à fin d’investissement locatif, est le meilleur moyen d’équilibrer la composition de son patrimoine et de se préparer un avenir serein.

L’adjonction d’un conseil fiscal de qualité finira de parfaire notre stratégie d’optimisation de patrimoine. Maîtriser les nombreuses procédures fiscales et avoir une connaissance étendue des différents dispositifs de défiscalisation va nous permettre de réduire durablement votre charge fiscale. SIRIUS PATRIMOINE, votre cabinet d’optimisation de patrimoine à Poitiers, dispose d’une quantité considérable de moyens pour améliorer de manière pérenne la gestion de vos actifs. Joignez un de nos conseillers grâce au formulaire ci-dessous, ou par téléphone au 06 64 35 27 94, pour en savoir plus.
 

Optimisation de patrimoine à Poitiers

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